Co to jest UBO i dlaczego potrzebujemy informacji o właścicielach firmy?

Co to jest UBO (Ostateczny beneficjent rzeczywisty)?

UBO, czyli Ostateczny beneficjent rzeczywisty (Ultimate Beneficial Owner), to osoba, która ostatecznie jest właścicielem firmy lub ją kontroluje. Może to wynikać z bezpośredniej lub pośredniej własności ponad 25% przedsiębiorstwa. Identyfikacja ostatecznych beneficjentów rzeczywistych jest kluczowym wymogiem regulacyjnym mającym na celu utrzymanie przejrzystości i zapobieganie nielegalnym działaniom, takim jak pranie pieniędzy i oszustwa.

Do czego potrzebne są nam informacje o ostatecznych beneficjentach rzeczywistych?
1. Zgodność z przepisami: Przepisy AML (dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy) wymagają, aby instytucje finansowe weryfikowały tożsamość osób, które mają znaczną kontrolę nad firmą. Pomaga to zapewnić, że wszystkie transakcje finansowe są przeprowadzane przez legalne podmioty.
2. Bezpieczeństwo i zapobieganie oszustwom: Weryfikując ostatecznych beneficjentów rzeczywistych, myPOS może chronić platformę przed wykorzystaniem jej do nielegalnych działań. Proces ten pomaga zapewnić bezpieczeństwo środowiska finansowego dla wszystkich użytkowników.

Wymagania dotyczące weryfikacji ostatecznych beneficjentów rzeczywistych:
1. Dokumenty tożsamości: Każdy ostateczny beneficjent rzeczywisty (UBO) musi przedstawić ważny dokument tożsamości wydany przez organ państwowy, taki jak dowód osobisty lub paszport ze zdjęciem. Należy pamiętać, że prawo jazdy nie jest akceptowane jako podstawowy dowód osobisty, ale może być używane jako dokument uzupełniający.
2. Potwierdzenie adresu: Jeśli adres nie jest wymieniony na podanym dokumencie tożsamości, wymagane będzie dodatkowe potwierdzenie adresu. Akceptowane dokumenty to rachunki za media, wyciągi bankowe lub oficjalna korespondencja, która wyraźnie określa adres.

Proces:
1. Pierwsze kroki: Po zakończeniu identyfikacji online należy dostarczyć myPOS niezbędne dokumenty dla każdego ostatecznego beneficjenta rzeczywistego, który posiada lub kontroluje więcej niż 25% udziałów w firmie.
2. Weryfikacja: W zależności od poziomu ryzyka może być wymagana dodatkowa dokumentacja w celu zweryfikowania stałego adresu ostatecznych beneficjentów rzeczywistych. Może to obejmować dokumenty pochodzące z niezależnego źródła, takiego jak rejestr handlowy.
3. Wsparcie: myPOS oferuje pomoc w całym procesie, m.in w wypełnieniu Deklaracji UBO. W razie jakichkolwiek trudności lub pytań, zespół myPOS jest do Twojej dyspozycji pod adresem documents@mypos.com.

Proces ten gwarantuje, że myPOS spełnia wymogi prawne, zapewniając jednocześnie bezpieczną platformę dla wszystkich użytkowników.

Czy ten artykuł był pomocny?

Haven't found what you're looking for?

Submit a request