Chi è il titolare effettivo e perché sono richiesti i dati dei titolari dell’attività?

Chi è il titolare effettivo (UBO – Ultimate Beneficial Owner)?

Il titolare effettivo (UBO – Ultimate Beneficial Owner) è il soggetto che detiene o controlla effettivamente l’azienda tramite la proprietà diretta o indiretta di più del 25% dell’attività. L’identificazione dei titolari effettivi è un requisito normativo fondamentale, pensato per mantenere la trasparenza e prevenire le attività illegali, come il riciclaggio di denaro e le frodi.

Perché abbiamo bisogno delle informazioni sui titolari effettivi?
1. Conformità alle normative: le leggi antiriciclaggio (AML – Anti-Money Laundering) impongono che le istituzioni finanziarie verifichino l’identità dei soggetti che esercitano un controllo significativo sulle attività per garantire che tutte le transazioni finanziarie siano condotte da entità legittime.
2. Sicurezza e prevenzione delle frodi: la verifica dei titolari effettivi consente a myPOS di proteggere la piattaforma dall’uso illecito. Questo processo contribuisce a mantenere l’ambiente finanziario sicuro e protetto per tutti gli utenti.

Requisiti per la verifica del titolare effettivo:
1. Documenti di identità: ogni titolare effettivo deve fornire un documento d’identità in corso di validità, come ad esempio la carta d’identità nazionale o il passaporto munito di foto. Si fa presente che la patente di guida non è accettata come documento d’identità principale, ma può essere usata come documento integrativo.
2. Attestazione dell’indirizzo: se l’indirizzo non è indicato sul documento d’identità fornito, sarà necessario presentare un’attestazione dell’indirizzo integrativa. I documenti accettati includono bollette delle utenze, estratti conto bancari o corrispondenza ufficiale in cui sia indicato chiaramente l’indirizzo.

Processo:
1. Passaggi iniziali: dopo aver completato l’identificazione online è necessario fornire a myPOS i documenti necessari per ciascun titolare effettivo che detiene o controlla più del 25% dell’attività.
2. Verifica: in base al livello di rischio, potrebbe essere chiesto di fornire una documentazione aggiuntiva per verificare l’indirizzo permanente dei titolari effettivi, inclusi documenti emesso da enti indipendenti, come il Registro delle imprese.
3. Supporto: myPOS offre assistenza in tutto il processo per aiutare a completare la Dichiarazione UBO. Per eventuali difficoltà o domande è possibile contattare il team myPOS all’indirizzo documents@mypos.com.

Questo processo garantisce il rispetto dei requisiti giuridici da parte di myPOS grazie all’offerta di una piattaforma sicura e protetta per tutti gli utenti.

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