¿Qué es el UBO y por qué necesitamos información sobre los propietarios del negocio?

¿Qué es un UBO (beneficiario final)?

Un UBO, o beneficiario final, es la persona física que en última instancia posee o controla una empresa. Puede ser propietario directo o indirecto de más del 25 % de la empresa. Identificar a los UBO es un requisito normativo fundamental diseñado para mantener la transparencia y prevenir actividades ilícitas como el blanqueo de capitales y el fraude.

¿Por qué necesitamos información sobre los UBO?
1. Cumplimiento de la normativa: Las leyes AML (por sus siglas en inglés) contra el blanqueo de capitales obligan a las instituciones financieras a verificar la identidad de las personas que ejercen un control significativo sobre una empresa. Esto ayuda a garantizar que todas las transacciones financieras sean realizadas por entidades legítimas.
2. Seguridad y prevención del fraude: Mediante la verificación de los UBO, myPOS puede proteger la plataforma de ser utilizada para actividades ilegales. Este proceso ayuda a mantener el entorno financiero seguro para todos los usuarios.

Requisitos para la verificación del UBO:
1. Documentos de identificación: Cada UBO debe proporcionar una identificación válida emitida por el gobierno, como un documento nacional de identidad o pasaporte con fotografía. Tenga en cuenta que un permiso de conducir no se acepta como documento de identidad principal, pero puede utilizarse como documento complementario.
2. Prueba de dirección: Si la dirección no figura en el documento de identidad facilitado, se requerirá una prueba adicional de dirección. Los documentos aceptados incluyen facturas de servicios públicos, extractos bancarios o correspondencia oficial que indique claramente la dirección.

Proceso:
1. Pasos iniciales: Después de completar la identificación en línea, tendrá que proporcionar a myPOS los documentos necesarios para cada UBO que posea o controle más del 25 % de la empresa.
2. Verificación: En función del nivel de riesgo, puede solicitarse documentación adicional para verificar la dirección permanente de los UBO. Esto podría incluir documentos de una fuente independiente como un Registro Mercantil.
3. Asistencia: myPOS ofrece asistencia a lo largo de este proceso para ayudarle a completar la declaración de UBO. Si tiene alguna dificultad o pregunta, el equipo de myPOS está disponible para ayudarle en documents@mypos.com.

Este proceso garantiza que myPOS se adhiere a los requisitos legales al tiempo que proporciona una plataforma segura para todos los usuarios.

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