Vad är UBO och varför behöver vi information om företagets ägare?

Vad är en verklig huvudman (UBO)?

En verklig huvudman, eller UBO (Ultimate Beneficial Owner), är den person som i praktiken äger eller kontrollerar ett företag. Detta kan ske genom direkt eller indirekt ägande av mer än 25 % av företaget. Det är ett viktigt lagstadgat krav att identifiera verkliga huvudmän för att säkerställa transparens och förhindra olagliga aktiviteter som penningtvätt och bedrägerier.

Varför behöver vi information om verkliga huvudägare?
1. Efterlevnad av regelverk: Bekämpning av penningtvätt (Anti-Money Laundering, AML) kräver att finansinstitut verifierar identiteten hos personer som har betydande kontroll över ett företag. Detta hjälper till att säkerställa att alla finansiella transaktioner utförs av legitima företag.
2. Säkerhet och förhindrande av bedrägeri: Genom att verifiera de verkliga huvudmännen kan myPOS förhindra att plattformen används för olaglig verksamhet. Denna process bidrar till att hålla den finansiella miljön trygg och säker för alla användare.

Krav för verifiering av verklig huvudman (UBO):
1. Dokument för verifiering: Varje verklig huvudman måste kunna uppvisa en giltig legitimation utfärdad av en myndighet, t.ex. ett nationellt ID-kort eller ett pass med bild. Observera att körkort inte godtas som en primär legitimation men kan användas som kompletterande dokument.
2. Adressbevis: Om adressen inte finns angiven på den medföljande ID-handlingen krävs ytterligare bevis på adressen. Godkända dokument är elräkningar, kontoutdrag eller officiell korrespondens där adressen tydligt framgår.

Process:
1. Inledande steg: När du har slutfört identifieringen online måste du skicka de nödvändiga dokumenten till myPOS för varje verklig huvudman som äger eller kontrollerar mer än 25 % av företaget.
2. Verifiering: Beroende på nivån på risken kan ytterligare dokumentation komma att efterfrågas för att verifiera de verkliga huvudmännens officiella adress. Detta kan inkludera dokument från en oberoende källa, t.ex. ett företagsregister.
3. Support: myPOS kan hjälpa dig att fylla i deklarationen för verkliga huvudmän (UBO) under hela processen. Om du har svårigheter eller frågor finns myPOS-teamet här för att hjälpa dig på documents@mypos.com.

Den här processen ser till att myPOS uppfyller de juridiska kraven samtidigt som vi erbjuder en trygg och säker plattform för alla användare.

Var denna artikel till hjälp?

Haven't found what you're looking for?

Submit a request