Wat is UBO en waarom hebben we informatie nodig over de eigenaren van het bedrijf?

Wat is een UBO (Ultimate Beneficial Owner, of uiteindelijke begunstigde eigenaar)?
Een UBO, of uiteindelijke begunstigde eigenaar, is het individu dat uiteindelijk een bedrijf bezit of controleert. Dit kan het geval zijn via direct of indirect eigenaarschap van meer dan 25% van het bedrijf. Het identificeren van UBO’s is een essentiële wettelijke vereiste die is ontworpen voor het behoud van transparantie en het voorkomen van illegale activiteiten zoals witwassen en fraude.
Waarom hebben we informatie nodig over UBO’s?
1. Naleving van de regels: de anti-witwasrichtlijn vereist dat financiële instellingen de identiteit van individuen verifiëren die een significante controle hebben over een bedrijf. Dit helpt om te garanderen dat alle financiële transacties uitgevoerd worden door wettelijke entiteiten.
2. Beveilig en voorkomen van fraude: door de UBO’s te verifiëren kan myPOS het platform beschermen tegen gebruik voor illegale activiteiten. Dit proces helpt om de financiële omgeving veilig te houden voor alle gebruikers.
Vereisten voor UBO-verificatie:
1. Identiteitsdocumenten: iedere UBO moet een geldig, door de overheid uitgegeven identiteitsbewijs aanleveren, zoals een nationaal identiteitsbewijs of een paspoort met foto. Let erop dat een rijbewijs niet geaccepteerd wordt als een primair identiteitsbewijs, maar wel gebruikt kan worden als een aanvullend document.
2. Bewijs van adres: Als het adres niet vermeld wordt op het verstrekte identiteitsbewijs, is aanvullend bewijs van adres noodzakelijk. Geaccepteerde documenten zijn o.a. energierekeningen, bankafschriften of officiële correspondentie waarop het adres duidelijk vermeld wordt.
Proces:
1. Initiële stappen: na het voltooien van de online identificatie, dien je myPOS te voorzien van de noodzakelijke documenten voor elke UBO die meer dan 25% van het bedrijf bezit of controleert.
2. Verificatie: afhankelijk van het risiconiveau kan er om aanvullende documentatie gevraagd worden om het permanente adres van de UBO’s te verifiëren. Dit kan o.a. bestaan uit documenten van een onafhankelijke bron zoals een handelsregister.
3. Ondersteuning: myPOS biedt ondersteuning bij dit proces om je te helpen de UBO-verklaring te voltooien. Als je problemen ervaart of vragen hebt, staat het myPOS-team voor je klaar om je te helpen via documents@mypos.com.
Dit proces zorgt ervoor dat myPOS zich houdt aan de wettelijke vereisten en tegelijkertijd een veilig platform biedt voor alle gebruikers.
 

Was dit artikel nuttig?

Niet gevonden waar je naar zocht?

Dien een aanvraag in