Was ist der UBO (wirtschaftlicher Eigentümer) und warum benötigen Sie Angaben über die Eigentümer des Unternehmens?

Was ist ein „UBO“ (wirtschaftlicher Eigentümer)?

Ein UBO (engl. Ultimate Beneficial Owner - wirtschaftlicher Eigentümer) ist die Person, die ein Unternehmen letztendlich besitzt oder kontrolliert. Dies kann in Form einer direkten oder indirekten Beteiligung von mehr als 25 % an dem Unternehmen geschehen. Die Ermittlung des wirtschaftlichen Eigentümers ist eine wesentliche gesetzliche Verpflichtung zur Wahrung der Transparenz und zur Verhinderung illegaler Aktivitäten wie Geldwäsche und Betrug.

Warum benötigen wir Angaben zum wirtschaftlichen Eigentümer?
1. Einhaltung der Vorschriften: Die Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche schreiben vor, dass Finanzinstitute die Identität von Personen überprüfen müssen, die ein Unternehmen maßgeblich kontrollieren. Dadurch wird sichergestellt, dass alle finanziellen Transaktionen von legitimen Unternehmen durchgeführt werden.
2. Sicherheit und Betrugsprävention: Durch die Überprüfung der wirtschaftlichen Eigentümer kann myPOS verhindern, dass die Plattform für illegale Aktivitäten genutzt wird. Dadurch bleibt das Finanzsystem für alle Benutzer sicher und geschützt.

Anforderung für die UBO-Verifizierung:
1. Ausweisdokumente: Jeder wirtschaftliche Eigentümer muss ein gültiges, amtliches Ausweisdokument vorlegen, z. B. einen Personalausweis oder einen Reisepass mit Lichtbild. Ein Führerschein wird nicht als Hauptausweis akzeptiert, kann aber als zusätzliches Dokument verwendet werden.
2. Adressnachweis: Wenn die Adresse nicht auf dem vorgelegten Ausweis vermerkt ist, wird ein zusätzlicher Adressnachweis verlangt. Zu den zulässigen Dokumenten gehören Rechnungen von Versorgungsunternehmen, Kontoauszüge oder offizieller Schriftverkehr, aus denen die Adresse eindeutig hervorgeht.

Verfahren:
1. Erste Schritte: Nach Abschluss der Online-Identifizierung müssen Sie myPOS die erforderlichen Dokumente für jeden wirtschaftlichen Eigentümer vorlegen, der mehr als 25 % des Unternehmens besitzt oder kontrolliert.
2. Verifizierung: Je nach Risikoniveau werden möglicherweise zusätzliche Unterlagen angefordert, um den festen Wohnsitz der wirtschaftlichen Eigentümer zu überprüfen. Dies könnten z. B. Dokumente aus einer unabhängigen Quelle wie einem Handelsregister sein.
3. Kundendienst: myPOS unterstützt Sie während des gesamten Prozesses und hilft Ihnen beim Ausfüllen der UBO-Erklärung. Bei Problemen oder Fragen steht Ihnen das myPOS-Team unter documents@mypos.com zur Verfügung.

Mit diesem Verfahren wird sichergestellt, dass myPOS die gesetzlichen Bestimmungen einhält und gleichzeitig eine sichere Plattform für alle Benutzer bietet.

War dieser Beitrag hilfreich?

Haven't found what you're looking for?

Submit a request