Hva er UBO, og hvorfor trenger vi informasjon om eierne av virksomheten?

Hva er en UBO “Ultimate Beneficial Owner” (Den endelige, reelle eieren)?

En UBO eller Den reelle eieren, er personen som til syvende og sist eier eller har kontroll over en virksomhet. Dette kan være via et direkte eller indirekte eierskap av mer enn 25 % av virksomheten. Det å identifisere UBO-ene er et meget viktig regulatorisk krav som har blitt utformet for å opprettholde åpenhet, og forhindre ulovlige aktiviteter slik som hvitvasking og svindel.

Hvorfor trenger vi informasjon når det gjelder UBO-er?
1. Samsvar med forskrifter: AML “Anti-Money Laundering” (Anti-pengehvitvasking)-lovgivningen pålegger at alle finansinstitusjoner bekrefter identiteten til enkeltpersoner som har betydelig kontroll over en virksomhet. Dette bidrar til å sikre at alle økonomiske transaksjoner utføres av legitime forretningsenheter.
2. Sikkerhet og Svindelforebygging: Ved å bekrefte UBO-ene, kan myPOS forhindre at plattformen vår blir brukt til ulovlige aktiviteter. Denne prosessen hjelp til med å holde det økonomiske miljøet trygt og sikkert for alle brukere.

Krav til UBO-bekreftelse:
1. ID-dokumenter: Hver enkelt UBO må oppgi en gyldig offentlig utstedt ID med bilde, for eksempel et nasjonalt ID-kort eller pass. Vennligst vær oppmerksom på at førerkort ikke aksepteres som hoved ID, men kan brukes som tilleggsdokumentasjon.
2. Bevis på adresse: Hvis bostedsadressen ikke står oppført på den oppgitte ID-en, kreves ytterligere bevis på adresse. Godtatt dokumentasjon inkluderer strømregninger, kontoutskrifter eller offisiell korrespondanse som tydelig viser adressen.

Prosessen:
1. Innledende trinn: Etter å ha fullført online-identifiseringen, må du oppgi den nødvendige dokumentasjonen til myPOS for hver enkelt UBO som eier eller har kontroll over mer enn 25 % av virksomheten.
2. Bekreftelse: Avhengig av risikonivået, kan ytterligere dokumentasjon bli forespurt for å bekrefte bostedsadressen til UBO-ene. Dette kan inkludere dokumentasjon fra en uavhengig kilde slik som et Handelsregister.
3. Kundestøtte: myPOS tilbyr veiledning gjennom hele denne prosessen, for å hjelpe deg med å fullføre UBO-erklæringen. Hvis du støter på problemer eller har noen spørsmål, er myPOS-teamet tilgjengelig for å hjelpe deg på documents@mypos.com.

Denne prosessen forsikrer at myPOS overholder samsvaret med de juridiske kravene, samtidig som den sikrer en trygg og sikker plattform for alle brukerne.

Var denne artikkelen nyttig?

Haven't found what you're looking for?

Submit a request