Miért készítünk fényképeket a gazdálkodó szervezet felhatalmazott személyeiről és személyazonosító okmányaikról, és ez megfelel-e a GDPR előírásainak?
AML/CFT-szabályok:
A pénzmosás (AML) és a terrorizmus finanszírozása elleni (CFT) hatályos szabályozások által meghatározott jogi kötelezettségeinknek megfelelően kötelesek vagyunk ellenőrizni ügyfeleink vagy a fiókot/számlát megnyitó felhatalmazott felhasználó személyazonosságát.
Személyazonosság ellenőrzése:
Meg kell határoznunk és ellenőriznünk kell a számlatulajdonos (a vállalat által felhatalmazott személy) személyazonosságát. Mivel az érintettek nem mindig képesek maguk feltölteni a szükséges információkat, ezt a folyamatot a legjobb gyakorlatokat követő videós személyazonosító csevegés bevezetésével könnyítjük meg. Ez az eljárás ügyfeleink kényelmét szolgálja.
GDPR-megfelelőség:
Az ellenőrzési folyamat, beleértve az ügyfelek és személyazonosító okmányaik lefényképezését, megfelel a GDPR-nak. Az AML/CFT-törvények széles körben előírják a pénzügyi intézmények számára, hogy:
Személyes adatok kérésével határozzák meg ügyfeleik személyazonosságát.
Ellenőrizzék az ügyfelek személyazonosságát, hogy megbizonyosodjanak arról, hogy a megadott adatok nem hamisítottak, manipuláltak, lopottak vagy hasonlóak.
Személyes jelenlét nélküli ellenőrzés:
Ha az ellenőrzés személyes jelenlétet nem igénylő módszerekkel, például egy alkalmazáson keresztül történik, legalább két technikai intézkedést kell alkalmaznunk. A fényképek készítésének követelménye és a videós személyazonosítási lehetőség jelenleg a leggyorsabb, jogszerű és ügyfélbarát módja szolgáltatásaink nyújtásának.
Hasznos volt ez a cikk?
0/0 szavazó hasznosnak találta eztTovábbi kérdései vannak? Kérelem beküldése
Haven't found what you're looking for?
Submit a request