Pourquoi prenons-nous des photos des personnes autorisées d’une entreprise et de leur pièce d’identité, et est-ce conforme au RGPD ?
Réglementations LBC/FT :
Conformément à nos obligations légales en vertu de la réglementation de lutte contre le blanchiment de capitaux (LBC) et le financement du terrorisme (FT), nous sommes tenus de vérifier l’identité de notre client ou celle de l’utilisateur autorisé qui ouvre le compte.
Vérification de l’identité :
Nous sommes tenus d’identifier et de vérifier le propriétaire du compte (une personne autorisée de la société). Ces personnes ne sont pas toujours en mesure de télécharger elles-mêmes les informations requises, nous facilitons ce processus avec un chat d’identification vidéo en ligne, suivant les meilleures pratiques. Nous le faisons pour le confort de nos clients.
Conformité RGPD :
Le processus de vérification, y compris la capture de photos des clients et de leurs pièces d’identité, est conforme au RGPD. Les lois de LBC/FT (AML/CFT) exigent, en termes généraux, que les établissements financiers :
Identifient leurs clients en leur demandant de fournir leurs coordonnées personnelles.
Vérifient leur identité en s’assurant que les informations fournies ne sont pas falsifiées, contrefaites, volées ou équivalent.
Vérification à distance :
Lorsque le processus de vérification est effectué à distance, par exemple via une application, nous devons utiliser au moins deux dispositifs techniques. L’obligation de prendre des photos et l’identification vidéo constituent à ce jour le moyen légal le plus rapide et le plus convivial de vous fournir nos services.
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