myPOS Услугата е предназначена за бизнес цели и може да бъде използвана от физически или юридически лица. В случай , че Вие се регистрирате за и/или използвате myPOS Услугите от името на юридическо лице, ние ще Ви възприемаме като упълномощено лице и Вие може да бъдете задължени да ни предоставите лични данни за представляваното лице, служителите, представителите, собствениците или което и да е трето лице свързани с юридическото лице.
Във връзка с нашите законови задължения по Закона за мерките срещу изпирането на пари и по Закона за мерките срещу финансирането на тероризма, ние трябва да потвърдим самоличността на потребителите, които си откриват сметка при нас и на тези, които откриват сметка за юридическо лице (бизнес профили, където има поле „потребител, създаващ акаунта“).
Тъй като имаме това законово задължение за идентификация и верификация, ние изискваме от клиентите си определени документи и данни, които те не винаги могат да качат сами в профила си. Поради тази причина и в съответствие с най-добрите практики ние извършваме тази идентификация онлайн посредством видео чат. Правим го изцяло за удобство на нашите клиенти.
Законът за мерките срещу изпирането на пари и Законът за мерките срещу финансирането на тероризма в широк смисъл изискват финансовите институции и други организационни структури, за които има риск да бъдат използвани като средство за изпиране на пари или на финансов тероризъм, да вземат следните мерки:
- да идентифицират клиентите си, което означава, че институцията е задължена да поиска от тях да предоставят личните си данни
- да потвърдят истинността на индентифицирането, което означава, че институцията трябва да провери дали предоставените лични данни не са фалшифицирани, откраднати, подправени и пр.
Когато по-горните действия не са извършени на принципа „лице в лице“, а през онлайн приложение, ние сме длъжни да направим така, че потвърждаването на истинността на идентифицирането да стане посредством поне две технически мерки. В този смисъл функционалностите на видео чата и заснемането на клиентите ни и техните документи за самоличност са на този етап най-бързият, най-удобният за потребителите и едновременно с това съгласуван със закона начин да предоставяме услугите си на клиентите си.